麻处非办发〔2016〕1号

关于做好防范和处置非法集资宣传工作的              

通  知              

麻城经济开发区管委会，各乡、镇人民政府，各街道办事处，市政府有关部门：          

为进一步增强社会公众对非法集资风险的防范意识，有效遏制非法集资案件高发态势，根据《黄冈市政府办公室关于进一步做好防范和处置非法集资工作的紧急通知》（黄政办电[2015]90号）精神和市处非领导小组的工作要求，在全市范围内组织开展防范和处置非法集资宣传教育活动。现将有关事项通知如下：              

一、强化认识              

 各地、各单位要充分认识当前非法集资严峻形势，高度重视防范处置非法集资宣传教育工作，按照“属地为主、部门配合、打防并举、疏堵结合”的总体思路，研究针对性措施，制定切实可行的工作方案，扎实推进宣传教育活动开展。          

二、突出重点              

各地、各单位要抢抓外出务工人员逐步返乡的有利时机，从现在起至春节后进行集中宣传教育活动，结合自身实际，围绕工作重点，创新工作方式，做好宣传教育工作。一是突出重点领域宣传。围绕投融资中介等重点领域及本地区其他非法集资案件高发领域，有针对性地开展政策法规宣传，剖析典型案例，分析案件特征及作案手法，进行风险警示。二是实现宣传全覆盖。按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的要求，开展多层次、全方位宣传活动，使宣传教育活动进机关、进企业、进学校、进社区、进街道、进村组、进家庭。各乡镇办区要在便民服务大厅、中小学校门口、车站、医院、商场、村组等人员密集场所悬挂宣传警示标语，增强公众“理性投资、风险自担”的意识，突出对“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”的宣传，避免产生“非法集资损失政府买单”的错误认识。广电部门要在每日《麻城新闻》前后播放打击和处置非法集资宣传标语，在相关频道滚动飞字。移动、联通、电信部门要通过手机短信的形式每月至少向用户发送1条警示信息。楚天视讯要通过广场大屏幕播放宣传标语。各金融机构要通过电子显示屏长期播放非法集资警示标语。同时各部门要建立工作专班，按照职责分工，采取入户调研走访等形式，要求每家机构签订不参与非法集资承诺书，并在显要位置张贴风险提示书。工商部门要加强涉嫌非法集资广告的监测和处置，从源头上治理投融资类企业以高额回报许诺为主要特征的广告宣传活动，清除各类涉嫌非法集资广告，封堵涉嫌非法集资资讯信息，坚决遏止各类涉非宣传在社会上蔓延，净化社会舆论环境。各地各部门除运用电视、广播、印制宣传彩页、张贴宣传海报、悬挂宣传标语等传统媒介宣传外，还要充分运用网络、微信、微博等新兴媒体，各地、各有关部门和各金融机构的网站都要开辟宣传专栏。三是开展大型集中宣传日活动。各地及工商、人行、银监、金融保险机构都要开展集中宣传日活动，悬挂宣传横幅、摆放咨询台、发放宣传彩页、出动宣传车，增强宣传效果，扩大宣传教育覆盖面。              

三、注重长效              

各地各单位要强化防范和处置非法集资的日常宣传，坚持持续宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众对非法集资风险的防范意识和识别能力，从源头上有效遏制非法集资高发势头。市打击和处置非法领导小组办公室将对各地各单位工作开展情况进行明察暗访，对工作落实不力的地方和单位将严肃追责。          

附件：1、全市防控非法集资宣传标语          

     2、防范和打击非法集资宣传彩页主要内容          

2016年1月7日          

附件1              

全市防控非法集资宣传标语              

一、参与非法集资，风险自担，后果自负。              

二、参与非法集资，法律不保护，政府不买单。              

三、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。              

四、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。              

五、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。              

六、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。              

七、警惕非法集资，避免财产损失。              

八、珍惜一生血汗，远离非法集资。              

九、提高风险防范意识，警惕以投资理财、P2P网贷为名义的非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。              

十、谨慎选择理财机构，你想要人家的高息，人家盯着你的本金。              

十一、非法集资四个特征：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、印发传单等形式向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内保证还本付息；（四）向社会不特定对象吸收资金。              

十二、打击非法集资，维护金融稳定，共创社会和谐。              

十三、严厉打击非法集资，保护群众财产安全。              

十四、打击非法集资，共建平安麻城。              

注：各地要将此宣传口号制作成标语、横幅张贴、悬挂到自然院落、村组、乡镇、街道、社区、居民小区、企业、机关和车站、学校、商场、医院等人员密集场所。              

附件2              

防范打击非法集资宣传彩页主要内容              

非法集资的特征              

非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。主要有四个基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。              

非法集资的主要表现形式              

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：              

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；              

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；              

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；              

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；              

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；              

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；              

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；              

8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；              

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；              

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；              

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；              

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。              

非法集资的常见手段              

1.承诺高额回报                

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。              

2.虚构或夸大投资项目                

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。              

3.以虚假宣传造势                

不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。              

4.利用亲情诈骗                

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。              

非法集资的社会危害              

1.非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产，血本无归。2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。3.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。              

远离非法集资              

非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。消费者一定要提高风险防范意识，不要盲目追求所谓的“高收益、高回报”。你想要人家的高息，人家盯着你的本金。理性投资，远离非法集资。              

注：各地可在此内容基础上进一步调整充实完善，印制成宣传小彩页，发放到户到人。要组织镇、村干部进村入户宣传发放，组织社区网格管理员走街串巷入户宣传发放，组织学校、企业、医院、车站、商场及银行、保险等机构工作人员针对特定服务人群进行全方位的宣传发放。